금융그룹 내부통제체계 구축 추진…자본적정성 평가체계 개선
금융그룹 내부통제체계 구축 추진…자본적정성 평가체계 개선
  • 문룡식 기자
  • 승인 2020.02.24 15:51
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은성수 금융위원장. 사진=뉴시스
은성수 금융위원장. 사진=뉴시스

[이지경제] 문룡식 기자 = 금융당국이 금융그룹 지배구조 개선을 위해 그룹 내부통제체계를 구축하도록 하는 방안을 추진한다.

회사별로 흩어져 있던 공시사항은 그룹 대표회사가 취합·검증해 주기적으로 공시하도록 한다. 자본 적정성은 단일 체계로 평가한다.

금융위원회는 24일 서울 종로구 정부서울청사에서 금융그룹 최고경영자(CEO) 전문가 간담회를 열고 이런 내용의 금융그룹감독제도 개선 방안을 오는 5월부터 시행한다고 밝혔다.

금융당국은 금융그룹감독법안 입법을 앞두고 지난 2018년 7월부터 모범규준을 통해 금융그룹감독제도를 시범운영하고 있다. 이는 올해 7월 1일 만료될 예정이다.

금융당국은 개선 방안을 만료 두 달 전인 5월부터 시행할 방침이다. 현재 감독 대상은 삼성, 한화, 미래에셋, 교보, 현대차, DB 등 6곳이다.

'금융그룹감독제도'는 여수신·금융투자·보험 중 2개 이상 업종의 금융회사를 운영하는 자산 5조원 이상의 금융그룹을 관리·감독하는 제도다.

금융계열사의 동반부실로 인해 해당 금융회사는 물론 소비자들까지 피해를 입었던 과오를 되풀이하지 않도록 문재인 정부의 국정과제 중 하나로 추진되고 있다.

지난 2년여 간의 시범운영 결과 그룹차원 준법감시 등 내부통제체계 구축이 미흡하고, 그룹위험 평가 시 금융그룹 차원의 적극적·자발적인 위험관리 노력이 평가결과에 반영되도록 할 필요가 있다는 의견이 제기됐다.

이에 금융당국은 이러한 의견을 반영해 금융그룹감독제도 개선방안을 마련해 왔다.

먼저 금융회사별로 산재돼 있는 공시사항도 통합해 그룹차원의 공시를 시행한다.

현재 금융그룹은 그룹차원의 위험사항을 감독당국에 보고하고 있지만, 공시는 아직 시행하지 않고 있다.

금융사별 산재된 공시사항을 통합해 그룹 재무현황, 출자구조, 위험현황 등을 이해하기 쉬운 형태로 제공하고 정기보고 항목은 대폭 간소화하되, 대규모 거래 등 주요위험 요인 위주의 수시 보고체계를 만들 계획이다.

금융그룹의 대표회사가 각 소속회사별 작성한 항목을 취합·검증해 대표회사 홈페이지에 공시하게 된다. 기존 시행하고 있는 보고·공시항목 중 그룹위험 측면에서 알릴 필요가 있는 사항을 선별하고, 그룹위험에 미치는 영향 등을 고려해 항목별 작성주기를 달리 적용한다.

공시 외의 정기보고 항목은 간소화하고, 주요 위험요인 위주의 수시보고체계를 마련할 예정이다.

아울러 금융그룹 차원의 내부통제 수준을 높이기 위해 대표회사 중심의 그룹 내부통제체계 구축도 추진된다. 금융그룹은 그룹 내부통제협의회를 구성·운영하고, 그룹 내부통제기준 등을 스스로 마련·준수하게 된다.

자본적정성 평가체계도 개선된다. 기존에 집중위험과 전이위험 평가로 나눠 추진됐던 자본적정성 평가를 통합, 단일 평가체계로 개편하는 방향이다.

다양한 그룹위험을 종합적으로 반영할 수 있도록 ▲위험 발생 가능성 ▲계열사간 동반부실위험을 높이는 요인 ▲계열사간 동반부실위험을 감경시키는 요인을 대안지표로 해 평가항목을 구성했다. 집중위험에 영향을 미치는 ▲특정자산의 지역·산업 집중도 ▲특정계열사에 대한 내부거래 의존도 등의 요인도 평가항목에 반영된다.

또 그룹위험의 평가등급을 세분화하고, 필요자본 가산 시 등급이 우수한 금융그룹에게는 인센티브를 부여할 계획이다.

평가의 변별력 강화를 위해 평가등급을 현재 5등급 체계에서 각 등급당 3개 단계로 나눠 총 15등급으로 확대한다. 우수한 등급으로 평가될수록 상대적으로 더 낮은 자본이 부과되는 방식으로 필요자본이 가산된다. 이에 따라 우수한 등급일수록 필요자본 가산 규모가 대폭 감소하는 효과가 있을 것으로 보인다.

금융위와 금감원은 이날 논의된 내용을 종합, 추가 의견수렴을 거쳐 '모범규준' 개정안을 오는 4월까지 확정할 계획이다. 또 모범규준 개정과 연계해 그룹위험 평가, 금융그룹 공시 등의 세부방안을 확정해 순차적으로 시행한다.

은성수 금융위원장은 "올해는 모범규준을 예년보다 2개월 앞당긴 오는 5월부터 시행하는 등 제도개선을 속도감 있게 추진한다"며 "선제적 노력을 통해 스스로 위험요인을 파악·개선하고, 그룹내부통제체계 구축에도 협조해 줄 것"을 당부했다.


문룡식 기자 bukdh@ezyeconomy.com

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