[이지경제=윤현옥 기자] 올해부터 IRP를 포함한 연금 납입액에 연 최대 900만원까지 16.5% 세액공제혜택을 받을 수 있게 되면서 연금에 대한 관심이 높아지는 가운데 금융기관들의 연금 관리서비스도 나날이 확대되고 있다.

25일 업계에 따르면 은행과 증권사에 연금 전문 센터가 개설되고 기업을 찾아 차별화된 투자전략을 제시하는 등 고객 확보 경쟁을 펼치고 있다.

신한투자증권(대표이사 김상태)은 신한 개인연금랩 출시를 기념해 6월30일까지 ‘연금저축전용계좌×신한 개인연금랩 더블 혜택’ 이벤트를 실시한다고 25일 밝혔다.

이벤트는 온라인 채널(Web, 신한알파)에서 연금저축전용계좌 신규 개설 및 타사 연금계좌 이관 고객을 대상으로 진행한다. 개인연금랩 가입 시 두 배의 혜택을 제공하는 이벤트도 동시 진행한다.

입금금액에 따라 스타벅스 커피쿠폰, 백화점상품권 등을 추첨해 지급한다. 입금액 전액을 개인연금랩 서비스에 가입한 고객 전원에 혜택을 두배로 제공한다. 또 타사 계좌를 신한투자증권으로 이관하고 7월말까지 잔고유지한 고객에는 백화점상품권을 추첨해 지급한다.

한편 ‘신한 개인연금랩’ 서비스는 연금저축전용계좌에 납입된 투자금을 체계적이고 장기적인 관점에서 관리받을 수 있는 랩어카운트 서비스로 지난 3월 출시했다.

하나은행(은행장 이승열)은 ‘찾아가는 연금 리치(Rich) 세미나’를 실시한다.

‘연금닥터의 점심 진료’라는 캐치프레이즈로 실시하는 세미나는 퇴직연금을 거래하는 기업에 직접 찾아가 연금 세테크 전략을 제공하는 서비스다. 하나은행의 세무, 투자 전문가 등 전문 강사진이 직접 방문해 ▲퇴직소득세를 활용한 세테크 ▲연금계좌세액공제액을 활용한 세테크 ▲IRP 과세체계 요약 등 똑똑하게 연금을 준비하는 방법을 임직원들에게 전수한다.

특히 3高 불안정시대의 연금 운용전략 등 맞춤형 교육 및 차별화된 투자 전략을 제시함으로써 실질적으로 도움이 되는 정보를 제공할 수 있을 것으로 기대된다.

하나은행은 향후 세무·부동산·투자전략 등에 대해 기업이 원하는 주제로도 신청을 받아 맞춤형 자산관리 세미나를 확대해 나갈 계획이다.

조영순 하나은행 본부장은 “연금자산에 대한 관심이 높아지고 있는 만큼 거래 기업에 연금 자산관리에 대한 차별화된 노하우를 제공할 것”이라며, “앞으로도 고객들에게 실질적인 도움을 줄 수 있도록 노력할 것”이라고 말했다.

삼성증권(사장 장석훈)이 연금 투자자들에 맞춤형 컨설팅을 제공할 수 있는 연금전문 PB들을 배치한 연금센터를 신설했다.

삼성증권 연금센터는 서울(삼성타운연금센터)과 수원(중부연금센터), 대구(영남연금센터) 지역 등 총 3곳에 신설했다. 삼성증권 연금센터는 연금 가입자들에게 원스톱 서비스를 제공하고 관리하기 위한 조직으로 평균 PB경력 10년 이상의 연금 전문인력 40여명이 투입됐다.

연금전담 PB들은 고객들이 연금을 쉽게 개설하고 운용할 수 있도록 초기 정착을 도울 뿐 아니라 제도부터 상품, 세금에 이르기까지등 전문적인 연금 상담을 지원한다. 특히 신규 가입자가 알아야 할 시스템 활용법, 향후 운용방법 등에 대해 안내 드리며, 업계 최고의 연금 가입자 관리를 진행한다.

연금 운용 중 궁금한 내용은 연금센터 직통 번호를 통한 문의가 가능하며, 사전예약을 통해 연금센터에서 대면 상담할 수 있다.

연금센터는 개인 고객 대상 상담 뿐만 아니라, 연금 부스 및 세미나 운영 등 연금 컨설팅 지원 활동도 적극적으로 진행 중이다.

한국투자증권(사장 정일문)은 뱅키스 고객을 대상으로 개인연금·IRP(개인형퇴직연금) 이벤트를 진행하고 있다. 뱅키스는 비대면 또는 시중은행 통해 개설하는 온라인 전용 계좌 및 거래서비스다.

5월31일까지 개인연금 또는 IRP 계좌를 개설하고 1만원 이상 입금한 고객 전원에게 스타벅스 커피 쿠폰을 지급한다. 또 이벤트 기간 동안 각각의 계좌에 순입금한 금액에 따라서 최대 73만원의 모바일 백화점상품권을 지급한다.

연금자산 운용 이벤트도 진행 중이다. 4월28일까지 뱅키스 개인연금·IRP를 통해 지정 운용사 4곳의 상장지수펀드(ETF), 타깃데이트펀드(TDF), 타깃인컴펀드(TIF)를 도합 1백만원 이상 매수하면, 금액에 따라 모바일 문화상품권을 추가로 지급한다.

이벤트와 개인연금 관련 자세한 내용은 한국투자증권 웹사이트와 한국투자 바일 앱을 통해 확인할 수 있다.

한편, 올해부터는 IRP를 포함한 연금계좌 납입액 중 연 최대 900만원까지 16.5% 세액공제 혜택을 받을 수 있다(총급여액 5500만원 초과시 13.2%). 또 연금소득이 1200만원이 넘는 경우에도 분리과세를 선택할 수 있어 세 부담이 경감된다.

윤현옥 기자 다른기사 보기