변동이 심한 금융시장 변화에 따라 적금과 펀드 투자 비율을 자동 조절해주는 상품이 등장해 눈길을 끌고 있다.
지난 16일 KB국민은행이 판매를 시작한 ‘KB Wise 플랜 적금&펀드’가 투자 비율을 자동 조절해주는 매력으로 인기몰이 중이다.
국민은행에 따르면 이 상품은 목돈 마련을 위한 상품 선택 시 적금은 이자가 낮아 아쉽고 펀드에 금융시장의 큰 변화로 펀드의 고액 불입시 불안해 한다는 고객 심리를 착안해 개발된 상품이다.
업계는 이 상품에 대해 “쌀 때 많이 투자하고 비쌀 때 적게 투자할 수 있도록 하는 자동 재테크 상품”이라며 “고객에게 가장 효율적인 목돈마련 방안을 제공하도록 설계되었다”고 말하고 있다.
이 상품은 3가지로 구성된 패키지 상품이다. 적금 및 펀드로의 이체를 위한 입출금 통장인 KB Wise통장(기존 입출금계좌도 전환 가능)과 목돈마련을 위한 KB Wise 적금 및 적립식 펀드, 매달 이체일에 금융시장 상황에 맞게 투자금액이 조정되도록 하는 금융서비스인 KB Wise플랜 적립이체로 이뤄져 있다.
패키지 상품답게 가입 고객에게 다양한 혜택이 제공되어 고객입장에서는 좀 더 많은 비용 절감효과를 누릴 수 있다.
예컨대 KB Wise통장으로 전월 중 KB Wise플랜 적립이체 실적이 있거나 KB카드 결제 실적이 있는 고객은 전자금융 타행이체 수수료와 국민은행 자동화기기 시간외 이용 수수료가 면제된다.
뿐만 아니다. KB Wise적금 우대이율 혜택도 받을 수 있다. KB Wise통장과 동시 가입시 연0.2%포인트 우대이율이 적용되며 인터넷 가입 고객에게도 연0.2%포인트 상향된 금리가 제공된다.
한편, 국민은행은 오는 11월15일까지 상품 등록한 고객 170여 명을 대상으로 여행상품과 스마트폰 등이 제공되는 이벤트도 실시하고 있다.
국민은행 관계자는 “매번 직접 주식시장을 확인하여 펀드 투자하는 것이 힘든 직장인 및 주부 고개들에게 꼭 맞는 新재테크 방법”이라고 말했다.
상품 관련 문의는 국민은행 콜센터(1588-9999)를 통해 받고 있다.
심상목 sim2240@ezyeconomy.com